13-tjedni cash flow: najkorisnija tablica koju vaša tvrtka nema
Bilanca kaže gdje ste bili. Cash flow plan za 13 tjedana kaže hoćete li imati za plaće u studenom.
Tvrtke rijetko propadaju zbog gubitka. Propadaju jer im ponestane novca. Zato je 13-tjedni cash flow plan alat koji koriste i banke, i investitori, i timovi za restrukturiranje.
Zašto baš 13 tjedana
Trinaest tjedana je jedan kvartal. To je dovoljno daleko da vidite problem na vrijeme, a dovoljno blizu da su brojke pouzdane. Plan ide po tjednima, ne po mjesecima, jer se plaće, PDV i veliki dobavljači ne plaćaju "u prosjeku".
Što ulazi u plan
- Početno stanje svih računa u banci.
- Priljevi: naplata od kupaca prema stvarnim navikama plaćanja, a ne prema datumu dospijeća.
- Odljevi: plaće, porezi i doprinosi, PDV, dobavljači, najam, krediti i leasing.
- Završno stanje po tjednu i minimalna razina ispod koje ne smijete pasti.
Ritam koji ga čini korisnim
Plan vrijedi samo ako živi. Svaki tjedan usporedite plan i stvarnost, objasnite razliku i pomaknite plan tjedan dalje. Nakon mjesec dana znat ćete koji su kupci stvarno pouzdani, a nakon kvartala imat ćete tablicu kojoj vjeruje i banka.
Kada je hitno
Ako vam račun za mjesec-dva pada ispod razine jednomjesečnih troškova, ne čekajte. Rano vidljiv problem uvijek ima više rješenja: odgodu plaćanja, raniju naplatu, kratkoročno financiranje ili rezanje troška.
Brzu procjenu možete napraviti u našem kalkulatoru runwaya.